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Introdução.
Uma conta bancária representa uma conta em uma instituição financeira, como uma conta bancária, um emissor de cartão de crédito, um serviço de pagamento eletrônico, bem como um caixa ou uma pequena caixa registradora.
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As obrigações de pagamento e os valores devidos pelos clientes são criados nas janelas de fatura de compra e venda de compra e venda . As cobranças de clientes e os pagamentos a fornecedores para essas faturas, no entanto, são normalmente registrados na conta bancária/Caixa, ou nas janelas Formas janelas Formas de pagamento e guia pagamento e guia pagamento.
É muito importante definir adequadamente todos os parâmetros de cada conta bancária. Durante o processo de configuração da conta bancária, você precisará de informações como: as informações da conta, as formas de pagamento permitidas para estas contas, as informações contábeis, etc. Consulte a Referência a Referência de tela da Conta bancária/Caixa para coletar todos os dados necessários em formação.
Conta
A janela da conta bancária/Caixa contém informações essenciais, como o número da conta bancária, e permite executar um conjunto de processos, como adicionar transações de depósito ou retirada à conta financeira ou importar e combinar um arquivo de extrato bancário.
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- O nome e uma descrição da conta.
- A moeda da conta.
A conta Tipo: existem dois tipos de conta: Banco e Dinheiro.
Dependendo do tipo selecionado, as informações necessárias para inserir alterações. Não há necessidade de preencher as informações da conta bancária se o tipo de conta selecionado for "Dinheiro". É possível definir tipos de contas adicionais estendendo o tipo de conta financeira de lista.
- Se esta é a conta padrão a ser usada em transações ou não. Quando faturas, pedidos e outros documentos, incluindo uma conta bancária, são criados, esse será o exibido por padrão.
- O parceiro de negócios associado a essa conta bancária. Por exemplo, a instituição financeira que detém a conta. Esta informação é usada para fins contábeis. O endereço de localização relacionado ao parceiro de negócios é apenas uma informação visual, carregada quando o parceiro de negócios é selecionado.
- O saldo inicial: na maioria dos casos, o negócio já está em funcionamento no momento em que o Openbravo é implementado. Este campo permite inicializar o saldo inicial de cada conta bancária fornecendo saldo real do caixa / conta bancária como se estivesse em uma data da última reconciliação. Posteriormente, esse valor do campo é usado como saldo inicial. E inicial na primeira reconciliação dessa conta bancária no Openbravo. Este campo é apenas editável ao criar a conta bancária.
- O saldo atual: é o saldo da conta bancária conforme registros do Openbravo. É calculado como a soma do saldo inicial e de todas as transações da conta bancária. Este campo é colocado na barra de status.
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- Existe outro algoritmo entregue como um módulo chamado Algoritmo Avançado de Correspondência. Este módulo permite que as linhas do Extrato bancário importado sejam correspondidas não apenas com as transações de conta bancária existentes, mas também com pagamentos, faturas ou pedidos. Se nenhum documento de transação desse tipo for encontrado, ele registrará um pagamento de crédito para os Parceiros de Negócios a serem usados posteriormente. Esse algoritmo de correspondência suporta a criação automática de pagamentos e transações de contas financeiras (depósitos e saques), incluindo a criação de "transações de itens contábeis".
- A Transferência de fundos ativada é usada para ativar / mostrar o processo do botão de transferência de fundos. Por padrão, todas as contas financeiras são configuradas como ativadas.
A próxima seção Conta Bancária é visível apenas para contas do tipo Banco e é usada para especificar o número da conta bancária. Esta seção inclui informações como:
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- O campo Limite de baixa de tipo que permite definir diferentes tipos de limites de baixa para uma conta financeira.
Este campo é exibido quando o valor da propriedade "Limite de redução" é definido como "Y" na janela “Preferência”.- A única opção atualmente disponível é "Quantidade"
- E o Valor Limite de Baixa para o limite de baixa em um pagamento. Quando o tipo selecionado é Valor, o valor mantém o valor na moeda da conta bancária.
Este campo é exibido quando o valor da propriedade "Limite de redução" é definido como "Y" na janela Preferência janela Preferência.
Vamos considerar, por exemplo, a configuração de uma quantia de "Limite de baixa contábil" de 1,00 $ para uma determinada conta bancária.
Ao registrar o pagamento de um cliente na janela Adicionar pagamento , o sistema não permitirá o cancelamento de um valor acima do valor limite de baixa definido.
O mesmo se aplica aos pagamentos do fornecedor criados usando a janela Adicionar pagamento ou o recurso Proposta de pagamento .
A janela da conta bancária permite realizar ações listadas abaixo:
Guia Aba - Transação
As transações de uma conta financeira podem ser de dois tipos:
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Se for necessário para criar uma transação de depósito de pagamento, o usuário deve clicar no botão '+' no seletor de pagamento e adicioná-lo ao pop-up de pagamento que será aberto. "Recebido em" precisa ser selecionado no campo "Documento".
Esta janela permite:
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- Um cliente paga uma fatura com um cheque. Nesse momento, a organização não conhece a conta bancária em que o dinheiro será depositado, portanto, o pagamento é o pagamento é criado e processado em uma determinada conta bancária.
- Posteriormente, após 90 dias (ou seja, condições de pagamento do cliente), decidimos depositar o cheque em outra conta bancária usada para criar e processar o pagamento.
- Esta caixa de seleção permite depositar esse pagamento em outra conta bancária que aquela usada para criar e processar o pagamento.
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Adicionar vários pagamentos
O botão do processo [Adicionar vários pagamentos] permite 
permite criar e processar transações financeiras selecionando vários pagamentos ao mesmo tempo.
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O botão de processo de cabeçalho [Reconciliar] é mostrado para as contas bancárias que não possuem um algoritmo correspondente atribuído.
Esse botão abre a janela "Reconciliar".
é mostrado para as contas bancárias que não possuem um algoritmo correspondente atribuído.
Esse botão abre a janela "Reconciliar".
Conciliação das transações da conta bancária
A área financeira recebe um extrato bancário (um extrato bancário em papel ou eletrônico) e concilia as transações na conta bancária marcadas como Depósitos/Retiradas não compensadas com as transações reais no extrato bancário. Este processo pode ser feito
- Manualmente (um por um reconciliando as transações na conta bancária cadastrada com as linhas do extrato bancário) usando o botão
da janela Conta Bancária. - Automaticamente, importando primeiro a declaração e depois a declaração correspondente usando um algoritmo de correspondência.
Além disso, quaisquer transações (recebimentos e pagamentos) mostradas no extrato bancário e não refletidas na Conta bancária e também devem ser inseridas no sistema Openbravo para conciliá-las.
Finalmente, a área financeira imprime os relatórios de conciliação (Detalhes de conciliação, Resumos de conciliações) que explicam qualquer diferença no saldo final mostrado para a conta bancária no Openbravo e o saldo final mostrado no extrato bancário.
A janela de reconciliação tem três partes principais:
- A seção superior que inclui informações gerais, como a conta bancária sendo conciliada, a data da demonstração a conciliar, o saldo inicial (ou a conta bancária "Saldo Inicial") e o saldo final como resultado da conciliação. O saldo final é o último saldo de conciliação da conta bancária
- A seção intermediária, que inclui uma lista das transações pendentes a serem reconciliadas, marcada como "Desativada", "Não" na conta bancária, na guia transação.
- E a seção inferior que inclui informações gerais de balanço, bem como três botões de processo "Salvar", "Reconciliar" e "Cancelar".
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O botão de processo "Salvar" salva um "Rascunho" da reconciliação na guia ‘Reconciliações da conta bancária’ e marca as transações selecionadas como "Apuradas" na conta bancária, na guia Aba-transação.
É sempre possível reabrir uma reconciliação salva e modificar o que for necessário.
Observe que só pode haver uma reconciliação no status de rascunho em uma conta financeira.
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Finalmente, o botão de processo "Cancelar" apenas fecha a janela de reconciliação e remove o saldo final inserido, se houver.
Aba-Método de pagamento (Conta Bancária)
Esta ficha lista todos os métodos de pagamento atribuídos à conta bancária. Um pagamento pode ser depositado ou retirado da conta bancária se o método de pagamento usado for atribuído à conta bancária.
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Os métodos de pagamento são criados e configurados na janela “Método de pagamento” . Uma vez criado e configurado, pode ser atribuído a uma conta bancária nesta guia. A maneira de fazer isso é:
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Nesta guia há o recurso avançado (oculto por padrão) chamado controle de status de fatura paga, essa funcionalidade fornece uma opção de configuração para poder decidir qual status para cada pagamento determina se uma fatura é paga ou não. Para obter informações adicionais sobre como sobre como configurar o controle de status pago da fatura, visite o artigo.
- Combinação do status da fatura paga: define o estado do qual é considerada uma fatura como paga.
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Para obter informações adicionais sobre a configuração do método de pagamento, visite o artigo Método artigo Método de pagamento listado a frente no documento.
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