O sistema Openbravo conta também com o Módulo CNAB que consiste em uma interação sistêmica da sua empresa com as instituições financeiras que se utilizam dos processos de envio de remessas e importação do arquivo de retorno. Deixando mais fácil a contabilização de baixas de títulos. Essa funcionalidade contempla duas modalidades: pagamentos e cobrança.
Para remessa de pagamentos, o sistema abrange boletos, tributos, TED/DOC e concessionárias (exemplo: Sabesp, Eletropaulo).
E para remessa de cobrança, o sistema abrange boletos e TED/DOC.
CNAB significa Centro Nacional de Automação Bancária.
Clientes e bancos mantêm uma interface de informações por meio de arquivos digitais padronizados estabelecidos pela FEBRABAN (federação brasileira dos bancos), que determina o formato texto com colunas definidas, contudo, podem ocorrer variações de acordo com as peculiaridades de cada banco.
Com o CNAB, empresas mantêm o banco de dados atualizados, já que os arquivos que são intercambiados e compensados pelo padrão de comunicação dão baixa automática nos boletos pagos pelos clientes, o que facilita muito o dia a dia, já que sem esta opção cada documento teria que ser digitado manualmente.
O processo é simples e fácil, e os arquivos podem ser enviados ou recebidos de diversas formas.
A empresa pode emitir seus boletos utilizando um arquivo remessa pelo site da instituição financeira escolhida ou ela pode emitir diretamente os boletos pelo sistema. O cliente recebe e paga. Com a compensação efetivada, a empresa certifica diariamente pelo site bancário se existem arquivos retorno, o que lhe possibilita processar diretamente no software financeiro os arquivos que foram baixados pelo site, o que gera a baixa dos boletos liquidados, identifica os não liquidados e vencidos. Tudo é realizado em meio digital. E os arquivos não podem ser compactados ao serem encaminhados ao banco.
Hoje existem dois que atendem ao padrão da FEBRABAN e em meio as transações de remessa (enviados) ou retornos (recebidos) as instituições financeiras possuem suas particularidades e peculiaridades e com isso os arquivos CNAB poderão ser gerados em diferentes layouts de acordo com os próprios fluxos de informações.
Quando o cliente (sua empresa) envia um arquivo para o banco, esse é chamado de “remessa”. Quando o banco envia um arquivo para o cliente, esse é chamado de “retorno”.
Arquivos Remessa: É um arquivo enviado pelo cliente para o banco contendo instruções que são interpretadas pelo sistema do banco. Todo arquivo remessa gera um arquivo de retorno pelo banco como contrapartida, com o resultado do processamento.
Várias informações podem ser enviadas via arquivo remessa. As mais comuns são:
O arquivo CNAB 400: É um arquivo que possui uma quantidade menor de informações e que para cada registro são limitadas apenas 400 posições. Quanto ao Layout de serviços, o CNAB 400 trabalha com carteira de cobrança simples e garantida, não sendo permitido o serviço de banco correspondente, apenas a utilização de postagem de títulos pelos Correios e serviços de Protesto.
O arquivo CNAB 240: É um arquivo que possui um número maior de informações configuradas em 4 segmentos de 240 posições para cada um dos títulos dentro do mesmo arquivo. O arquivo permite carteiras de cobrança simples e garantida, além da utilização do serviço de banco correspondente e de postagem de títulos pelo Correios. O CNAB 240 também permite utilizar serviço de Protesto e de Custódia de Cheques. Este layout também é utilizado para o serviço de agendamento para pagamento de título e pagamento de contas.
Nos documentos a seguir, serão listados os passos para a criação de um novo arquivo CNAB (tanto pagamento como remessa)